Приказ Банка России от 5 ноября 2025 г. N ОД-2506
С 1 января 2026 г. вводятся новые признаки перевода денежных средств без добровольного согласия клиента - без согласия клиента или с согласия, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (взамен действующего в настоящее время перечня).
Согласно новому перечню к таким признакам относятся в том числе:
- смена телефонного номера в личном кабинете дистанционного банковского обслуживания или личном кабинете на портале "Госуслуг" в течение 48 часов до перевода средств;
- переводы на сумму более 200 тыс. руб. самому себе по СБП, если перед этим (менее чем за 24 часа) клиент пытался перевести деньги физлицу, которому в течение полугода до этого не совершал никакие переводы;
- попытка внести наличные на счет с помощью токенизированной (цифровой) платежной карты через банкомат, если в течение 24 часов до этого имел место трансграничный перевод на сумму более 100 тыс. руб.
- и другие.
В новый перечень включены также признаки, выявляемые в отношении переводов цифровых рублей.